Ostatni dzwonek aby wykorzystać limity IKE oraz IKZE na rok 2017(!)/Limity na rok 2018

Na moim blogu pisałem Wam, że korzystając z IKE oraz IKZE można zyskać dziesiątki, setki a nawet miliony złotych z tytułu korzyści podatkowych. Zbliża się koniec roku. Jeżeli szukacie dobrego IKE/IKZE ale zarządzanego przez firmę. Gorąco polecam IKE oraz IKZE w ramach Dobrowolnego Funduszu Emerytalnego. Jest to produkt stworzony przez firmę gdzie miałem przyjemność pracować: Jakie IKE oraz IKZE jest najlepsze? Jakie IKE/IKZe warto wybrać oszczędzając na emeryturę?

Jeżeli chcecie sami inwestować swoje środki. Polecam IKE oraz IKZE w ramach DM BOŚ: Szczegółowa analiza w tym zakresie jest tutaj: Korzyści płynące z IKE oraz IKZE: znaczenie kwestii podatkowych w inwestowaniu

Jeżeli natomiast chodzi o podatki bo już jest koniec roku. Warto wspomnieć, że IKE a szczególnie IKZE daje bardzo duże korzyści podatkowe nawet jeżeli wypłacicie środki przed emeryturą: Jak płacić jak najniższe podatki od zysków z akcji, dywidend oraz obligacji?

Natomiast tutaj jest analiza dlaczego IKZE jest jeszcze lepsze niż IKE i od razu daje korzyści w postaci niepłacenia podatku belki: Co lepsze IKE czy IKZE? Dlaczego IKZE umożliwia niepłacenie podatku przed emeryturą?

Limity wpłat na IKE oraz IKZE ponad 40 tysięcy złotych:

Uwaga: Najnowsze limity IKE oraz IKZE znajdziesz na końcu tego wpisu.

Jeżeli już macie podpisaną umowę. W DM BOŚ podpisuje się tylko umowę ramową przy zawarciu umowy. Jeżeli więc macie już otwarty rachunek maklerski to możecie otworzyć IKE oraz IKZE w dwie sekundy podpisując aneks. Po zalogowaniu na konto wchodzicie w sekcję Dyspozycje u góry. Następnie klikacie po lewej Otwarcie rachunku. A następnie pomarańczowa ikona aktywuj dany produkt.

Poniżej macie print screen jak to wygląda u mnie (mam już otwarte rachunki): 

Życzenia Świąteczne

Na zakończenie, bo to już ostatni wpis w tym roku, życzę Wam zdrowych, pogodnych Świąt Bożego Narodzenia. Spędzonych w gronie rodzinnym. Życzę Wam też udanego Sylwestra.

Życzenia na kolejny rok

Życzę Wam też jak najlepszego kolejnego roku. Oczywiście z jak najwyższymi zyskami!

Uwaga: poniższe spostrzeżenia, promocyjne warunki i moje bonusy: bezpłatny dostęp do książki online/szkoleń online z inwestowania są jak najbardziej aktualne w roku 2022 i kolejnych! Z linku afiliacyjnego skorzystało już prawie tysiąc osób. Ostatnio ponad 200: Wow, już… 217 osób (!) skorzystało z mojego linku afiliacyjnego. Bardzo, bardzo dziękuję!

Jeżeli masz pytania, sporo wątpliwości rozwiałem w komentarzach czytelników pod tym wpisem: Najlepsze rachunki maklerskie. Jeżeli nadal masz pytania, napisz komentarz pod powyższym wpisem lub maila. Chętnie pomogę!

Jak zyskać tysiące, dziesiątki a nawet setki tysięcy złotych: podatek belki!

Kluczową rzeczą w zakresie stopy zwrotu z pomnażania środków pieniężnych jest otwarcie IKE oraz IKZE. Dlaczego to takie ważne opisałem poniżej. Jeżeli zastanawiasz się jakie IKE oraz IKZE warto wybrać, najlepsze jest takie, które umożliwia inwestowanie również w akcje i ETFy na rynkach zagranicznych: giełda, złoto, surowce, nieruchomości: REITy, itd.

Pamiętaj, jeżeli nie wykorzystasz limitów IKE oraz IKZE na ten rok, przepadną bezpowrotnie. Nie zostawiaj tego na ostatnią chwilę (!)

Obecnie możesz skorzystać z poniższego rachunku maklerskiego:

Rachunek maklerski IKE oraz IKZE (można inwestować w akcje i ETFy zagraniczne, np. giełda, złoto, surowce, nieruchomości: REITy, itd.) + rachunek maklerski podstawowy + bossafund

1. Promocyjna, obniżona prowizja dla moich czytelników w wysokości 0,29% dla akcji notowanych w Polsce: GPW i New Connect  (szczegółowy opis warunków promocji oraz 10 zalet oferty Domu Maklerskiego BOŚ poniżej, szczególnie warto zwrócić uwagę na dobry performance akcyjnego portfela miesięcznego).
   Uwaga: po zawarciu online umowy ramowej z DM BOŚ a później, w ramach tejże umowy, aneksu/aneksów na wybrany rachunek/rachunki (np. podstawowy, IKE lub IKZE). Dla pewności proszę sprawdzić wysokość prowizji. Robi się to w opcji: zakładka u góry „obsługa konta”. Następnie zakładka „informacje” po lewej stronie. W razie problemów, co się praktycznie nie zdarza, jeżeli ktoś nie zapomniał zrobić to z mojego linku afiliacyjnego, proszę o kontakt na maila (jest u góry bloga).
2. Walcząc o Wasz interes wynegocjowałem dla Was dodatkowo mega fajną rzecz! Bezpłatną rejestrację na pięć walnych zgromadzeń akcjonariuszy w roku kalendarzowym (normalnie w innych biurach koszt to kilkadziesiąt złotych za rejestrację na jednym walnym): Walczmy o Nasz interes! Inicjatywa setki inwestorów na walnych: bezpłatna rejestracja w DM BOŚ dla moich czytelników!
3. Uwaga: promocyjne warunki uzyskasz również, jeżeli skorzystasz z mojego linku afiliacyjnego otwierając w ramach umowy ramowej IKE/IKZE. Następnie złożysz dyspozycję wypłaty transferowej dla Twojego IKE lub IKZE lub obu: IKE i IKZE (przeniesiesz jeden rachunek lub dwa rachunki do DM BOŚ).
4. Uwaga: każdy, kto skorzysta z linku afiliacyjnego ma możliwość uzyskania dodatkowo bezpłatnego dostępu do książki online/szkoleń online z inwestowania (to jest naprawdę bardzo wartościowa wiedza o inwestowaniu). Link do książki: >>> kliknij tutaj <<<
5. W tym celu należy wypełnić >>> ten formularz zgłoszeniowy książka  <<<

Mój link afiliacyjny, kliknij w link/grafikę poniżej:

Rachunek maklerski + IKE/IKZE Dom Maklerski BOŚ

Uwaga: abym otrzymał wynagrodzenie za otwarcie konta w DM BOŚ za moim pośrednictwem, musicie skorzystać z >>> mojego linku afiliacyjnego <<< bo w przeciwnym razie system nie przypisze otwarcia rachunku do mnie. Dodatkowo na konto musi zostać wpłacone minimum tysiąc zł bo inaczej nie otrzymam wynagrodzenia od DM BOŚ.

Skorzystanie z mojego linku afiliacyjnego nic Was nie kosztuje a dzięki temu będę mógł rozwijać mój serwis. Tworzyć dla Was wartościowe treści oraz promować na większą skalę idee i przemyślenia, którymi dzielę się z Wami na mojej stronie.

Jak zyskać tysiące, dziesiątki a nawet setki tysięcy złotych: podatek belki!

Przypominam, że kluczową rzeczą w zakresie stopy zwrotu z inwestowania jest otwarcie  IKE oraz IKZE.  Dlaczego jest to kluczowe przeczytasz tutaj Korzyści płynące z IKE oraz IKZE: znaczenie kwestii podatkowych w inwestowaniu. I nie dotyczy to tylko emerytury ale też okresu kilku lat, moja analiza: Co lepsze IKE czy IKZE? Dlaczego IKZE umożliwia niepłacenie podatku przed emeryturą?, i tutaj:  Jak płacić jak najniższe podatki od zysków z akcji, dywidend oraz obligacji?. Innymi słowy gotówka w postaci podatku, który musisz zapłacić w tym roku i kolejnych, zamiast trafić do fiskusa, może zostać na Twoim rachunku.

Limit IKE: w 2021 roku możecie wpłacić 15 777 zł a w 2022 roku będzie to trochę wyższa kwota zł. W sumie ponad 30 tysięcy zł.

Limit IKZE: w 2021 roku możecie wpłacić 6 310,80 zł a w 2022 roku znowu będzie to podobna kwota. W sumie ponad 12 tysięcy zł. W przypadku IKZE: jeżeli ktoś rozlicza się sam otrzyma zwrot przy stawce podatkowej:

W roku 2021:

• 17% będzie to 1 073 zł (inwestycja netto 5 238 zł)
• 32% będzie to 2 019 zł (inwestycja netto 4 291 zł)

W roku 2022:

• Będzie to podobna wartość jak powyżej

Jeżeli ktoś rozlicza się wspólnie z małżonkiem otrzyma w sumie ponad 4 i 8 tys. zł bo można założyć dwa IKZE.

Osoby prowadzące działalność gospodarczą: od 2021 roku można wpłacić na IKZe jeszcze więcej bo limit rośnie do 1,8 średniej krajowej i wynosi 9 466,20 zł. Zwrot podatku wyniesie, przy stawce 19%, 1799 zł. Przy 32% około 3 tysiące zł. W roku 2022 będzie to podobna kwota. W sumie zwrot z Urzędu Skarbowego wyniesie prawie 4 tysiące złotych/ 6 tysięcy złotych.

Uwaga: ważna informacja w kontekście IKZE w DM BOŚ. Osoba prowadząca działalność może otworzyć „zwykły” rachunek (nie na działalność gospodarczą), wypełnić stosowne oświadczenie i korzystać z podwyższonego limitu IKZE dla osób prowadzących działalność gospodarczą, bez konieczności rejestracji nr LEI. Oświadczenie składa się elektronicznie z poziomu rachunku.

Uwaga: Limity IKE oraz IKZE przepadają bezpowrotnie, jeżeli nie skorzystasz z nich w tym roku! Dlatego rachunek IKE oraz IKZE warto otworzyć nawet jeżeli nie masz zamiaru od razu inwestować. Ważne jest aby wpłacić gotówkę bo inaczej limity wpłat przepadną bezpowrotnie.

10 zalet oferty DM BOŚ

Jeżeli chodzi o moje spostrzeżenia dotyczące domów maklerskich i platform do inwestowania w TFI. W 2015 roku podzieliłem się z Wami przemyśleniami dlaczego uważam, że oferta Domu Maklerskiego BOŚ jest jedną z najlepszych ofert na rynku w Polsce. I nadal tak uważam.

Dla przypomnienia, moim zdaniem, głównymi zaletami oferty DM BOŚ jest:

1. DM BOŚ ma bardzo dobry, bezawaryjny i szybki system transakcyjny. Do tego Bardzo dobra obsługa klienta. Szybko odpowiadają na pytania/ maile/ na infolinii.
2. Za pośrednictwem DM BOŚ można inwestować zarówno w akcje i ETFy notowane w Polsce jak również na rynkach zagranicznych (bardzo szeroka oferta ETFów: giełda, złoto, surowce, nieruchomości: REITy, itd.)
3. DM BOŚ ma wszystkie polskie akcje notowane na GPW oraz Newconnect + uczestniczą w wielu IPO. Co może być dla kogoś ważne bo nie każde biuro maklerskie tak ma. Do tego wystawiają dla Urzędu Skarbowego PIT 8C dla transakcji w Polsce oraz rynków zagranicznych, więc nie trzeba samemu liczyć zysków z transakcji oraz przeliczać kursu walutowego. Co jest problemem dla brokerów zagranicznych bo nie mają takiego obowiązku.
4. Inwestując na rynkach zagranicznych DM BOŚ dokonuje przewalutowania środków po bardzo korzystnych kursach walutowych. Co jest bardzo ważne dla inwestowania poza Polską.
5. DM BOŚ prowadzi również rachunki maklerskie IKE oraz IKZE (akcyjne) czyli można inwestować bezpośrednio w akcje i legalnie unikać płacenia podatków. Co mega ważne przy użyciu IKE oraz IKZE można w DM BOŚ inwestować również w akcje zagraniczne oraz np. ETFy (giełda, złoto, surowce, nieruchomości: REITy, itd.). DM BOŚ jest jednym z niewielu biur maklerskich w Polsce, gdzie można inwestować w akcje i ETFy zagraniczne na rachunku IKE oraz IKZE.
   Rachunki IKE oraz IKZE otwiera się również w ramach umowy ramowej: podpisując aneks na rynek polski + rynki zagraniczne.
6. Po założeniu konta maklerskiego możecie korzystać z rekomendacji fundamentalnych analityków DM BOŚ. To naprawdę dobry zespół analityczny w zakresie analizy fundamentalnej. Są to – znani na rynku specjaliści np. Sobiesław Pająk, czy Sylwia Jaśkiewicz. Ich rekomendacje trafiają do klientów instytucjonalnych, takich jak OFE, TFI czy fundusze zagraniczne. Ale są również dostępne dla Nas – klientów indywidualnych DM BOŚ.
7. Analitycy DM BOŚ przygotowują raport miesięczny (monthly report). Raport miesięczny obrazuje ocenę aktualnej sytuacji na giełdzie oraz prezentuje Portfel DM BOŚ – spółki, które zdaniem analityków DM BOŚ w danym miesiącu mogą zachowywać się gorzej i lepiej od indeksu WIG.
   Historyczne wyniki inwestycyjne portfela analityków DM BOŚ wrzuciłem poniżej (raport z sierpnia 2020 r.) Oczywiście warto pamiętać, że to jest historia, niemniej robią wrażenie:Szczegółowe informacje na temat konstrukcji portfela DM BOŚ znajdziecie w powyższym raporcie.
8. Skaner fundamentalny, gdzie jak na tacy podane są między innymi historyczne wyniki spółek giełdowych (rachunek zysków i strat, bilans, casch flow), wskaźniki fundamentalne i wiele innych danych potrzebnych do wycen spółek. Dla mnie jest to mega pomocne i użyteczne narzędzie. Jego przydatność możecie zobaczyć na przykład w tym artykule: Action – 43% (!) Getin + 21% w sesję: Nowa ustawa frankowa prezydenta. Przydatność skanera fundamentalnego możecie też zobaczyć w tym artykule: Polityka dywidendowa firmy. Co warto o niej wiedzieć: case study Orange, Agora, Kęty oraz LPP.
9. Ponadto w ramach umowy ramowej (standardowy dokument podpisywany z DM BOŚ) można dodatkowo otworzyć rachunek w supermarkecie funduszy inwestycyjnych BossaFund, gdzie przez internet bezpłatnie można nabywać i zbywać jednostki kilkuset funduszy inwestycyjnych (dzięki temu, że jest to internet, nie jest pobierana standardowa opłata manipulacyjna „up front fee”, która nieraz wynosi nawet kilka procent od wartości wpłacanych środków).
10. DM BOŚ ma też bardzo dobrze rozbudowany dział edukacji dla inwestorów indywidualnych

Podsumowując: Dom Maklerski BOŚ w swojej strategii stawia na tworzenie mocno rozbudowanej „wartość dodanej” dla swoich klientów. Cała ta wartość jest dostarczana bezpłatnie ponieważ ani otwarcie konta ani samo jego prowadzenie nic nie kosztuje. I jest całkowicie bezpłatne (nie ma żadnych wymagań co do obrotu, utrzymywanych środków na koncie itd.).

Przelewy z rachunku maklerskiego mogą być kierowane na dowolny rachunek bankowy w jakimkolwiek banku. I te przelewy są bezpłatne (jest to dla kwot powyżej 500 zł, do 500 zł za przelew trzeba zapłacić 1 zł).

Jeżeli zobaczymy na stawki prowizji naliczanych dla transakcji dla spółek notowanych w Polsce, jest ona standardowa i taka sama jak w większości pozostałych biurach maklerskich. Stawka ta wynosi 0,38% (minimalnie 5 zł). W przypadku moich czytelników wynegocjowałem Wam jednak znacznie lepsze warunki w okresie promocji, jak i po jej zakończeniu (info poniżej).

Uwaga:

1. W przypadku DM BOŚ wynegocjowałem dla Was obniżoną stawkę prowizji. Każdy kto skorzysta z >>> mojego linku afiliacyjnego <<< otrzyma promocyjną stawkę prowizji w wysokości 0,29% (minimum 5 zł od zlecenia). Stawka ta obowiązuje do końca 2016, 2017, 2018, 2019, 2020 2021, 2022 (nie ma limitu wysokości obrotu). Ponadto:
   • Zgodnie z ustaleniami z osobą kontaktową w DM BOŚ, po tym okresie, stawkę prowizji i tak możecie renegocjować: w zależności od generowanych obrotów.
   • Mało tego. Jak widzicie powyżej, po raz pierwszy promocyjną prowizję wynegocjowałem do końca 2016 roku. Promocja jest jednak co roku przedłużana na kolejne lata. Można powiedzieć, że mam niepisaną umowę, że po okresie promocji, moi czytelnicy i tak będą mieli utrzymaną obniżoną prowizję w wysokości 0,29% już na stałe. Dotyczy to zarówno nowych jak i dotychczasowych czytelników korzystających z moich linków afiliacyjnych.

Skorzystanie z mojego linku afiliacyjnego nic Was nie kosztuje a dzięki temu będę mógł rozwijać mój serwis. Tworzyć dla Was wartościowe treści oraz promować na większą skalę idee i przemyślenia, którymi dzielę się z Wami na mojej stronie.

Uwaga: abym otrzymał wynagrodzenie za otwarcie konta za moim pośrednictwem musicie skorzystać z >>> mojego linku afiliacyjnego <<< bo w przeciwnym razie system nie przypisze otwarcia rachunku do mnie. Dodatkowo na konto musi zostać wpłacone minimum tysiąc zł.