Indeks cenowy +23%, MWIG40 +25%, SWIG80 + 18%, WIG +14%, WIG20 + 5%
Już jesteśmy po spotkaniach/szkoleniach w Katowicach i Gdańsku :) Rok 2017: co z polską giełdą, gospodarką i finansami publicznymi? Bezpłatne spotkania/szkolenia: Katowice, Gdańsk, Warszawa, Wrocław, Poznań, Kraków
Bardzo cieszę się, że mogłem Was spotkać. I porozmawiać z Wami! Pewnie zauważyliście jaką mi to sprawia frajdę :)
Wczoraj wieczorem spotykaliśmy się w Gdańsku i dlatego właśnie siedzę sobie w restauracji przy plaży, popijam kawę i piszę dla Was ten wpis. Jest on zainspirowany Waszymi wczorajszymi pytaniami.
Poniżej przygotowałem dla Was zestawienie, gdzie między innymi wrzuciłem indeks cenowy. Jest to zestawienie jak zachowały się poszczególne indeksy po tym jak osiągnęły dołki w 2016 roku:
Widać więc, że w 2016 roku mamy wzrosty na giełdzie, szczególnie widoczne na mniejszych spółkach.
Indeks cenowy a indeksy giełdowe publikowane przez GPW: różnice
Tak jak Wam wczoraj mówiłem najlepiej patrzeć na indeks, który jest najbardziej miarodajnym indeksem odpowiadającym na pytanie co dzieje się na giełdzie. Czyli indeks cenowy. Jest to indeks, gdzie każda spółka giełdowa ma w nim taki sam udział (indeks ten nie zależy od wielkości spółki, jej kapitalizacji na giełdzie). Można powiedzieć, że jest to najlepiej zdywersyfikowany indeks giełdowy. Widać na nim, że w ostatnich latach mamy ładne wzrosty na giełdzie:
A w ostatnim roku indeks cenowy wygląda tak, czyli też bardzo ładnie widać wzrosty:
Natomiast wszystkie pozostałe indeksy giełdowe publikowane przez gpw to są indeksy ważone wielkością spółek (kapitalizacją na giełdzie). To znaczy, że kilka spółek może mieć bardzo duży udział w indeksie. I jeżeli te spółki zachowują się słabo lub wręcz spadają, ten indeks też będzie się słabo zachowywał z tego powodu.
Najlepszym przykładem indeksu gdzie kilka spółek ma bardzo duży udział w indeksie jest WIG 20. Indeks składa się z dwudziestu spółek, ale zaledwie cztery pierwsze spółki mają aż prawie 50 procent udziału w indeksie. A to oznacza, że zmiany indeksu giełdowego WIG 20 zależą głównie od tego co dzieje się na tych kilku największych spółkach:
Powyższa grafika pochodzi ze strony gpw. Szczegółowy skład indeksu WIG20 ale i pozostałych indeksów znajdziecie tutaj.
Dlatego też sam indeks WIG20 jest bardzo mało miarodajnym indeksem pokazującym co naprawdę dzieje się na polskiej giełdzie czy w polskiej gospodarce. Na przykład, patrząc na powyższe cztery spółki, Bank PKO BP i Pekao są pod sporym wpływem podatku bankowego, podobnie PZU (podatek od aktywów ubezpieczycieli).
Piąta w kolejności spółka, też ze sporym udziałem bo 6% w indeksie WIG20, to KGHm. A tutaj wiemy co dzieje się z cenami miedzi na świecie. No i do tego dochodzi prawie 1 mld zł straty na projektach w których KGHm ma tez udziały za granicą. Doszło do tego, że ostatnio wiele mówi się w mediach na temat możliwego strajku związków zawodowych w KGHm, które są niezadowolone z coraz gorszej sytuacji w KGHm. Między innymi jest mowa o zniesieniu podatku dla KGHm, który obiecywał w okresie wyborczym PiS. Zresztą kiedyś, przy wysokiej kapitalizacji KGHM, była to największa spółka w indeksie WIG 20 z udziałem 15%. Po przepołowieniu się kursu (i kapitalizacji) udział również przepołowił się, czyli spadł o połowę.
W indeksie WIG 20 mamy też jednak energetykę. Tylko obecnie, po załamaniu kursów spółek energetycznych, sektor energetyczny już nie waży tak wiele w indeksie WIG20. Jednak rok, dwa lata temu te spółki miały też bardzo duży udział w indeksie WIG 20 (teraz po spadkach ich udział zmniejszył się bo kapitalizacja spadła):
Dlatego indeks WIG20 w ostatnim latach wygląda tak jak wygląda:
Spostrzeżenie na temat różnej wagi udziałów poszczególnych spółek giełdowych odnosi się też, chociaż w mniejszym stopniu, do indeksu WIG, MWIG40 oraz SWIG 80. Dlatego też w ostatnich latach zachowanie poszczególnych indeksów dosyć mocno rozjechało się:
Indeks cenowy podsumowanie
Jak widać na powyższym wykresie, najlepiej wypada najszerszy indeks, czyli indeks cenowy. Potem mamy indeksy małych i średnich spółek, które najbardziej są powiązane z tym co dzieje się z polską gospodarką. Natomiast indeks WIG czy WIG 20 to indeksy pod dużym wpływem takich zdarzeń jak podatek bankowy, podatek ubezpieczycieli, czy to co dzieje się ze spółkami energetycznymi o których pisałem niedawno: Minister Tchórzewski masakruje spółki energetyczne.
Jak więc widzicie, to co zawsze powtarzam, zawsze warto mieć solidną wiedzę w danym temacie. Dzięki temu możemy mieć lepszy osąd rzeczywistości. To też pokazuje jak zawsze ważne są niuanse. Dlatego zawsze trzeba samemu robić analizy, zdobywać wiedzę i doświadczenie. I myśleć, myśleć i jeszcze raz myśleć. Zgodnie z zasadą: Giełda: poleganie na opiniach innych: to nie jest najlepszy pomysł…
➡️ Dziękuję za polecanie mojego bloga, Fanpage bloga i Forum Inwestora Profesjonalnego rodzinie i znajomym! Jest to dla mnie bardzo ważne!
Dziękuję też za korzystanie z moich linków afiliacyjnych na promocyjnych warunkach: Najlepsze IKE/IKZE oraz akcyjny rachunek maklerski + baza wiedzy o IKE oraz IKZE.Nic Was to nie kosztuje a dzięki temu możemy razem promować na większą skalę idee i przemyślenia, którymi dzielę się z Wami na mojej stronie, Fanpage bloga oraz na grupie FB Forum Inwestora Profesjonalnego!
➡️ ️Kluczowe korzyści IKE i IKZE: możesz zyskać tysiące a nawet dziesiątki tysięcy złotych!
Przypominam, że podstawową korzyścią z IKE i IKZE jest brak podatku belki od dywidend, odsetek i zysków z akcji oraz ETFów. Dopóki obracasz środkami w ramach IKE/IKZE, czyli ich nie wypłacisz. Innymi słowy gotówka w postaci podatku, który musisz zapłacić w tym roku i kolejnych, zamiast trafić do fiskusa, może zostać na Twoim rachunku. I możesz nią obracać. Więc zyskujesz nawet, jeżeli wypłacisz środki przed emeryturą. Takie korzyści podatkowe mogą iść w tysiące a nawet dziesiątki tysięcy złotych!
Oczywiście zyskujesz szczególnie dużo, jeżeli dotrzymasz IKE/IKZE do odpowiednio 60/65 lat. Ale jest to tylko opcja, bo jak napisałem powyżej, IKE i IKZE opłaca się już w perspektywie kilku lat.
Mało tego. W kontekście jeszcze lepszego rozumienia IKE i IKZE, przypominam, że szczególnie opłaca się IKZE bo ma dodatkowe korzyści o których mało kto wie. IKZE jest mega opłacalne bo umożliwia niepłacenie podatku belki przed emeryturą a do tego jest kwota wolna od podatku 30 tysięcy! Zobacz wpisy w ramach cyklu edukacyjnego: „Narzędzie / case study w Excel. Umowa o pracę oraz działalność gospodarcza/samozatrudniony: co wybrać IKE czy IKZE?" Kliknij w grafikę poniżej aby przejść do cyklu analiz i narzędzi w Excel:
Jeżeli chcesz założyć rachunek maklerski, też IKE/IKZE, gdzie możesz inwestować też w akcje i ETFy zagraniczne: giełda, obligacje, złoto, surowce itd., możesz skorzystać z mojego linku afiliacyjnego. Zyskasz promocyjną prowizję + możliwość bezpłatnej rejestracji na walnych + bezpłatny dostęp do wyboru: 1) książka online/szkolenie z inwestowania 2) lub drugi poziom kursu Excel w finansach. Praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestora. To naprawdę wartościowa wiedza!
Szczegółowy opis warunków promocji oraz 10 zalet oferty (szczególnie warto zwrócić uwagę na rewelacyjny performance akcyjnego portfela miesięcznego) + lista często zadawanych pytań + jeżeli masz jakiekolwiek pytania, sporo wątpliwości zostało rozwianych w analizie oraz stu kilkudziesięciu komentarzach moich czytelników pod tym wpisem: Najlepsze IKE/IKZE oraz akcyjny rachunek maklerski + baza wiedzy o IKE oraz IKZE. Jeżeli nadal masz pytania, napisz komentarz pod powyższym wpisem lub maila (u góry strony) albo wyślij wiadomość na Messengera. Chętnie pomogę!
Mój link afiliacyjny: kliknij tutaj
(wszystko robi się sprawnie online)
Promocyjne warunki uzyskasz również, jeżeli skorzystasz z mojego linku afiliacyjnego otwierając w ramach umowy ramowej IKE/IKZE. Następnie złożysz dyspozycję wypłaty transferowej dla Twojego IKE lub IKZE lub obu: IKE i IKZE (przeniesiesz jeden rachunek lub dwa rachunki do DM BOŚ).
Uwaga! Środki z IKE i IKZE możesz wypłacić w każdej chwili. Nie musisz też kupować akcji i ETFów aby wykorzystać limity na ten rok.
Trzeba tylko wpłacić środki bo inaczej limity przepadną bezpowrotnie. Możesz kupić akcje, obligacje i ETFy kiedy tylko zechcesz. Ważne aby środki zostały zaksięgowane na IKZE i IKE. Możesz też wypłacić środki w każdej chwili bo to rachunek maklerski jak każdy inny tylko ma korzyści podatkowe.
Osoby na działalności gospodarczej, po zmianach też na ryczałcie: zgłoś wyższy limit IKZE!
Co ciekawe osoby na działalności gospodarczej na podatku liniowym i ryczałcie, wypłacając środki do 30 tysięcy złotych kwoty wolnej, nawet przed emeryturą i prowadząc działalność gospodarczą, nie będą musiały oddawać fiskusowi otrzymanego podatku czy płacić podatku belki od zysków. Zgodnie z ustawą wpłata na IKZE jest odpisywana od podstawy opodatkowania według 19% lub stawki ryczałtu. Natomiast wypłata jest rozliczana według skali podatkowej, nie liniowej czy ryczałtowej: => 0 zł kwota wolna 30 tysięcy zł => 12% powyżej kwoty wolnej do 120 tys. zł => 32% powyżej 120 tysięcy zł.
Uwaga: ważna informacja w kontekście IKZE w DM BOŚ. Osoba prowadząca działalność, też ryczałt, może otworzyć „zwykły” rachunek (nie na działalność gospodarczą), bez konieczności rejestracji nr LEI. Złóż wniosek rejestracyjny jako osoba fizyczna. Oświadczenie o zwiększeniu limitu wpłat będzie dostępne we wniosku o otwarcie IKZE. Jeżeli masz już IKZE i chcesz zwiększyć limit wpłat bo masz działalność gospodarczą. Oświadczenie składa się elektronicznie z poziomu rachunku IKZE: zakładka [Dyspozycje] => [Inne] => [Oświadczenie o limicie wpłat na IKZE].
Dołącz do 14 798 subskrybentów newslettera: otrzymasz wiele wartościowych rzeczy do pobrania! Między innymi ale to nie wszystko:
➡️ >>> Moje 8 ebooków na temat inwestowania i gospodarki: kliknij tutaj <<<
➡️ Różne dane w pliku Excel z ciekawymi wykresami: używam ich do analiz na blogu
➡️ Spis najważniejszych zagadnień opracowanych na blogu: prowadzę go od 2007 roku!
➡️ Narzędzia w Excel oraz dostęp do kursu poziom 1: "Excel w finansach. Praktyczne wykorzystanie wiedzy inwestora"
➡️ Wybrane nagrania online: moje spostrzeżenia na temat inwestowania
Na koniec mam do Was ogromny i mega ważny apel!
Rozmawiajcie ze znajomymi na tematy ważne dla Polski, szczególnie te związane z inwestowaniem i gospodarką. Merytoryczna dyskusja to klucz do sukcesu Polski, mocnego wzrostu wynagrodzeń i powrotu kilku mln osób z emigracji! Zgodnie z analizą i grafiką z 2012 roku: W matni: krach polskiej gospodarki w ciągu kilkunastu lat? Podatki + wyjazdy = bankructwo państwa i ZUS
Analityk akcji/ współodpowiedzialny za wyniki inwestycyjne części portfela akcyjnego w ING OFE:
